Nach Abschluss des ersten Geschäftsjahres ziehen DEVK und Monega KAG eine positive Bilanz für die gemeinsam entwickelten Fonds DEVK SmartSelect Aktien und DEVK SmartSelect Aktien Nachhaltig (ISINs: DE000A40J7E9, DE000A40J7F6). Die beiden ETF-Dachfonds verbinden die Kosteneffizienz und Transparenz passiver Anlagebausteine mit einer aktiven Auswahl und Steuerung der Zielfonds. Kern des Konzepts ist eine bewusst ausgewogene globale Aktienallokation, die sich von der starken US-Gewichtung klassischer Weltindizes absetzt.
Entwickelt wurden die SmartSelect Fonds im Zuge der Einführung der fondsgebundenen Rentenversicherung DEVK Rente Zukunft Plus. Für den Aktienanteil suchte die DEVK eine breit diversifizierte und einfach einsetzbare ETF-Lösung. Statt einzelne ETFs selbst auswählen und überwachen zu müssen, erhalten Anleger ein professionell zusammengestelltes Portfolio. Das Konzept stößt auf hohe Akzeptanz: Rund zwei Drittel der Neukunden der DEVK-Rente ZukunftPlus nutzen die SmartSelect Fonds; mehr als jeder zweite Vertrag enthält einen der beiden Aktienfonds. „Die Nachfrage nach ETF-basierten Anlagelösungen ist in den vergangenen Jahren stark gestiegen“, erläutert Stefan Becker, Fachgebietsleiter Vermögensanlagen der DEVK. „Mit den SmartSelect Fonds kombinieren wir die Vorteile von ETFs mit professionellem Fondsmanagement. Das erleichtert die Nutzung innerhalb der Altersvorsorge und gibt uns zugleich die Flexibilität, Zielfonds bei Bedarf auszutauschen.“
Im Zentrum der Strategie steht eine breite geografische Diversifikation. Die Fonds investieren über zehn Aktien-ETFs in weit mehr als 1.000 Einzeltitel. Jeweils 40 Prozent des Portfolios entfallen auf Nordamerika und Europa, weitere zehn Prozent auf den Pazifikraum sowie die Emerging Markets. Damit setzt das Konzept bewusst einen Gegenpunkt zu marktgewichteten Weltindizes mit hoher US-Dominanz, wie etwa dem MSCI World mit rund 70 Prozent US-Konzentration. Zu Beginn jedes Quartals werden die zehn ETFs auf jeweils zehn Prozent Portfolioanteil zurückgeführt. Das regelbasierte Rebalancing erhält die strategische Risikostruktur.
„Wir wollen Anlegern ein echtes Weltportfolio bieten und nicht lediglich die Gewichtung eines bestehenden Index nachvollziehen“, erklärt Wolfgang Gläsel, Portfoliomanager der Monega KAG. „Die Dachfondsstruktur gibt uns Zugriff auf ein breites ETF-Universum. So können wir neben der Marktabdeckung auch Qualität, Struktur und Konditionen der Produkte berücksichtigen.“ Beide Fonds folgen derselben Investmentphilosophie. Beim DEVK SmartSelect Aktien Nachhaltig kommen darüber hinaus ausschließlich Zielfonds mit Nachhaltigkeitsfokus nach Artikel 8 oder 9 der EU-Offenlegungsverordnung zum Einsatz. Beide Fonds sind zudem im klassischen Fondsvertrieb verfügbar und eignen sich etwa für langfristig ausgerichtete Fondssparpläne.
Christian Finke, Geschäftsführer der Monega KAG, unterstreicht: „Die partnerschaftlich mit der DEVK aufgelegten Anlageprodukte zeigen, welchen Mehrwert die Verbindung von ETFs und aktivem Dachfondsmanagement schaffen kann. Anleger erhalten eine transparente, breit diversifizierte Lösung, während das Fondsmanagement die eingesetzten Bausteine laufend auf ihre Eignung prüfen kann. Das erste Geschäftsjahr bestätigt, dass das Konzept den Bedarf vieler langfristig orientierter Anleger trifft.“
