Fondsbeschreibung
Mindestens 75 Prozent des Aktivvermögens des OGAW-Sondervermögens werden in Aktien angelegt, die zum amtlichen Handel an einer Börse zugelassen oder an einem anderen organisierten Markt zugelassen oder in diesen einbezogen sind und bei denen es sich nicht um Anteile an Investmentvermögen handelt. Vorzugsweise werden europäischen Aktien mit Dividendenfokus erworben. Das Sondervermögen darf darüber hinaus in alle zulässigen Vermögensgegenstände in- und ausländischer Emittenten anlegen. Der Investitionsgrad des europäischen Aktienportfolios soll auf Basis einer innovativen Sentiment-Analyse nach Behavioral Finance-Aspekten gesteuert werden. Im Mittelpunkt steht die regelmäßige Analyse der Stimmungslage und Positionierung unter Anlegern sowie anderer anlegerpsychologischer Effekte. Der Investitionsgrad wird je nach Signallage eines zentralen Bewertungsmodells zwischen 0% und 100% variiert.
Dokumente zum Fonds (PDF's)
Risiko-Ertragsprofil
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Geringes Risiko
Hohes Risiko
Geringere Rendite
Relativ hohe Rendite
-
Wertentwicklung
-
Portfolio
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Fondsdaten
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Fondskommentar
Indexierte Wertentwicklung seit Auflegung (bis 17.01.2025)
Historische Wertentwicklung
Stand: (bis 17.01.2025)
Wertentwicklung kumuliert
(%)
| LFD. JAHR | 1 MONAT | 3 MONATE | 1 JAHR | 3 JAHRE | 5 JAHRE | SEIT AUFLEGUNG | 3 JAHRE P.A. | 5 JAHRE P.A. |
|---|
| 2,17% | 1,93% | -0,74% | 5,02% | 11,63% | 32,17% | 29,15% | 3,73% | 5,73% |
Historische Fondspreise
Die größten Positionen in Prozent
des Fondsvermögens (31.12.2024)
| NAME | % DES VERMÖGENS | | 1 | Sanofi | 3,58% |
| 2 | AXA SA | 3,55% |
| 3 | Shs Universal Music Grp N.V.Bearer and | 3,53% |
| 4 | Orange SA | 3,52% |
| 5 | Enel SpA | 3,48% |
| 6 | Deutsche Boerse AG | 3,48% |
| 7 | Danone SA | 3,48% |
| 8 | BMW AG | 3,48% |
| 9 | BNP Paribas SA Class A | 3,47% |
| 10 | SAP SE | 3,46% |
Länderaufteilung (31.12.2024)
- DE47,17 %
- FR27,63 %
- IT10,33 %
- US3,58 %
- NL3,53 %
Verteilung nach Branchen (31.12.2024)
- Versicherungen14,89 %
- Versorger11,00 %
- Telekommunikation7,49 %
- Banken7,48 %
- Gesundheit / Pharma7,47 %
- Automobil7,41 %
- Energie7,41 %
- Industrie7,26 %
- Medien3,83 %
- Nahrungsmittel und Tabak3,77 %
Risikoprofil
| Volatilität¹ (seit Auflage) | 9,74% |
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| Sharpe Ratio² (seit Auflage) | 0,40 |
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| Max. Drawdown³ (seit Auflage) | -14,96% |
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| Value at Risk⁴ (99% / 10 Tage) | -3,20% |
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1) Die Kennziffer bezeichnet das “Schwankungsrisiko” des Fonds und ist Maß der Intensität von Schwankungen der Fondsperformance um ihren erwarteten Mittelwert.
2) Die Sharpe Ratio ist die Differenz zwischen erzielter Performance p.a. und risikolosem Zins p.a., dividiert durch die Volatilität. Sie lässt sich daher als „Risikoprämie pro Einheit am eingegangenen Gesamtrisiko“ interpretieren
3) Der Maximum Drawdown gibt den maximalen kumulierten Verlust an, den ein Anleger innerhalb eines Betrachtungszeitraums hätte erleiden können. Die Länge des Drawdowns ist die Zeitspanne vom Beginn der Verlustperiode bis zum Erreichen des Tiefstkurses.
4) Der Value at Risk (ex post) ist der maximal mögliche Verlust des Fonds bei gegebener Haltedauer und Konfidenzniveau abgeleitet auf der Basis der Standardabweichung der Fondsreturns.
Chancen & Risiken
| Chancen | Risiken |
- Europäisches Aktienmarktportfolio mit Schwerpunkt auf Aktienwerte mit hoher und nachhaltiger Dividendenausschüttung. Regelmäßige Überprüfung und Neujustierung nach klassischer Analyse.
- Nutzung von Kauf- und Verkaufssignalen auf Basis von Stimmungsanalysen und Behavioral-Finance Erkenntnissen steuert den Investitionsgrad zwischen annähernd 0 und 100 Prozent. Absicherung der Aktienbestände.
- Fondsstrategie kann zu einer deutlichen Verbesserung des Rendite-Risiko-Profils von Anlegerdepots beitragen.
- Zielsetzung ist die angemessene Teilhabe an stark steigenden Aktienmärkten. Risikoreduktion und Outperformance vor allem in schwachen Aktienphasen.
- Geeignet als Depotbeimischung für Anleger mit langfristigem Anlagehorizont.
| - Aktienrisiko: Aktien unterliegen erfahrungsgemäß starken Kursschwankungen und somit auch dem Risiko von Kursrückgängen.
- Zinsänderungsrisiko: Mit der Investition in festverzinsliche Wertpapiere ist das Risiko verbunden, dass sich das Marktzinsniveau während der Haltezeit der Papiere verändert.
- Wertveränderungsrisiko: Durch die Investitionen des Fondsvermögens in Einzeltitel ergibt sich insbesondere das Risiko von Wertveränderungen der Einzelpositionen.
- Kapitalmarktrisiko: Die Kurs- oder Marktwertentwicklung von Finanzprodukten hängt insbesondere von der Entwicklung der Kapitalmärkte ab.
- Währungsrisiko: Vermögenswerte des Fonds können in einer anderen Währung als der Fondswährung angelegt sein. Fällt der Wert dieser Währung gegenüber der Fondswährung, so reduziert sich der Wert des Fondsvermögens.
- Adressenausfallrisiko: Durch den Ausfall eines Ausstellers oder eines Vertragspartners, gegen den der Fonds Ansprüche hat, können für den Fonds Verluste entstehen.
- Liquiditätsrisiko: Der Fonds kann einen Teil seines Vermögens in Papieren anlegen, die nicht an einer Börse oder einem ähnlichen Markt gehandelt werden.
- Derivaterisiko: Der Fonds setzt Derivate sowohl zu Investitions- als auch zu Absicherungszwecken ein. Die erhöhten Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken einher.
- Zielfondsrisiko: Der Fonds legt in Zielfonds an, um bestimmte Märkte, Regionen oder Themen abzubilden. Die Wertentwicklung einzelner Zielfonds kann hinter der Entwicklung des jeweiligen Marktes zurückbleiben.
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| Stammdaten |
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| Kategorie | Aktienfonds |
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| Auflagedatum | 04.11.2019 |
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| WKN | A2PF0G |
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| ISIN | DE000A2PF0G6 |
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| Fondswährung | EUR |
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| Geschäftsjahresende | 31.10. |
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| Ertragsverwendung | Ausschüttend |
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| Fondsvermögen | 15,19 Mio. EUR |
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| Rücknahmepreis | 108,58 EUR |
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| Ausgabepreis | 108,58 EUR |
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| Nettoinventarwert | 108,58 EUR |
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| Morningstar™ - Rating |  |
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| Verwahrstelle | Kreissparkasse Köln |
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| Fondsgesellschaft | Monega KAG |
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| FONDSBERATER | DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH |
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| Kategorie gem. OffVO | Artikel 6 |
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| Vertriebszulassung | DE |
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| Fondskonditionen |
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Ausgabeaufschlag zzt.
(Von dem Ausgabeaufschlag erhält Ihre Vertriebsorganisation bis zu 100%) | 0,00% (MAX. 4,00%) |
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| Verwaltungsvergütung p.a. zzt. | 0,800% (MAX. 1,400%) |
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| Verwahrstellenvergütung p.a. zzt.¹ | 0,04800 (MAX. 0,0476%) |
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| Verwahrstelle Mindestvergütung p.a.¹ | 14.280 EUR |
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| Gesamtkostenquote (TER)² | 0,91% |
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| Performance Fee | keine |
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| Mindesterstanlage³ | 50.000,00 EUR |
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| Mindestfolgenanlage³ | 0,00 EUR |
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| Sparplanfähigkeit | nein |
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| Orderschlusszeiten | 10:30 (tgl. für morgen) |
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1) Angaben zur Verwahrstelle inkl. MwSt
2) Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio) gibt die vom Fonds getragenen Kosten insgesamt (mit Ausnahme der Transaktionskosten und der Performance Fee) bezogen auf das durchschnittliche Fondsvermögen innerhalb des letzten Geschäftsjahres an.
3) Ergänzend gelten die jeweiligen Bedingungen der Depotstelle oder Ihrer Hausbank.
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Zum Jahresende zeigte sich der breite europäische Aktienmarkt noch einmal mit fallenden Kursen. Unser Fonds konnte hingegen – auch entgegen den negativen Dividendenfonds seiner Peergroup - ein leichtes Plus erzielen. Wichtiger: Wir sehen Indizien für den schon länger erwarteten Favoritenwechsel weg von hochgetriebenen Tech- hin zu Value- und Dividendenaktien. 2024 konnten Euro-Dividendenfonds und unser D&S wegen der extremen Performancezuspitzung auf wenige Tech-Titel nur unterdurchschnittlich von den steigenden europäischen Leitindizes profitieren. Der breite Euro High Div Meta-Index (Kombination aus vier gleichgewichteten Euro-Dividenden ETFs) kam über mittlere einstellige Kursgewinne nicht hinaus. Die Basis für starke und risikoreduzierte Gewinne im D&S Fonds lag damit relativ niedrig. Dies müsste aber für 2025 positiv wirken. Im neuen Jahr werden viele Dividendenanhebungen plus niedrige Bewertungen die Attraktivität des Dividendensektor erhöhen. Darüber hinaus sollte die Rückkehr der sprunghaften Trump-Regierung insbesondere risikoreduzierten Aktienstrategien wie im D&S Fonds Aufwind geben.
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