Fondsbeschreibung
Der nordIX European Consumer Credit Fonds investiert in europäische Konsumentenkredite von Peer-to-Peer (P2P)-Plattformen und „Buy Now Pay Later“-Anbietern mit dem Ziel, ein nach Ländern, Besicherungen und Originatoren diversifiziertes und granulares Kreditportfolio aufzubauen und zu managen. Der geographische Fokus bei der Selektion der Kreditplattformen und somit der Kreditnehmer liegt dabei auf der Eurozone und Skandinavien. Die Laufzeiten der Konsumentenkredite liegen je nach Land im Durchschnitt zwischen 6 und 84 Monaten. Neben der Laufzeit der Darlehen und einer breiten Diversifikation steht bei der Selektion der erworbenen Kredite das Verhältnis von Ausfallwahrscheinlichkeit und Zins im Mittelpunkt der Analyse des Fondsmanagements. Der nordIX European Consumer Credit Fonds strebt mit einem ausgewogenen europäischen Portfolio einen jährlichen Ertrag von 5 - 6 Prozent (nach Kosten) bei geringer Duration und Volatilität an. Der nordIX European Consumer Credit Fonds ist als nachhaltiger Fonds nach Artikel 8 der EU-Offenlegungsverordnung klassifiziert.
Dokumente zum Fonds (PDF's)
Risiko-Ertragsprofil
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Geringes Risiko
Hohes Risiko
Geringere Rendite
Relativ hohe Rendite
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Wertentwicklung
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Portfolio
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Fondsdaten
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Fondskommentar
Indexierte Wertentwicklung seit Auflegung (bis 15.03.2023)
Historische Wertentwicklung
Stand: (bis 15.03.2023)
Wertentwicklung kumuliert
(%)
| LFD. JAHR | 1 MONAT | 3 MONATE | 1 JAHR | SEIT AUFLEGUNG |
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| 0,54% | 0,16% | 0,77% | 1,69% | 3,49% |
Historische Fondspreise
Die größten Positionen in Prozent
des Fondsvermögens (28.02.2023)
| NAME | % DES VERMÖGENS | | 1 | OP.CH.IS.345 21/28 | 21,92% |
| 2 | OPUS-CHA.317 21/28 | 21,33% |
| 3 | OPUS C.422 22/25 | 14,81% |
| 4 | OPUS.CH. 335 21/28 | 10,30% |
| 5 | OP.CH.IS.299 21/28 | 8,54% |
| 6 | OPUS C.370 21/28 ZT | 7,28% |
| 7 | OPUS-CH. 388 22/29 | 6,24% |
| 8 | OPUS CH.501 22/25 | 2,84% |
Risikoprofil
| Volatilität¹ (seit Auflage) | 0,97% |
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| Sharpe Ratio² (seit Auflage) | 1,82 |
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| Max. Drawdown³ (seit Auflage) | -0,64% |
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| Value at Risk⁴ (99% / 10 Tage) | -4,48% |
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1) Die Kennziffer bezeichnet das “Schwankungsrisiko” des Fonds und ist Maß der Intensität von Schwankungen der Fondsperformance um ihren erwarteten Mittelwert.
2) Die Sharpe Ratio ist die Differenz zwischen erzielter Performance p.a. und risikolosem Zins p.a., dividiert durch die Volatilität. Sie lässt sich daher als „Risikoprämie pro Einheit am eingegangenen Gesamtrisiko“ interpretieren
3) Der Maximum Drawdown gibt den maximalen kumulierten Verlust an, den ein Anleger innerhalb eines Betrachtungszeitraums hätte erleiden können. Die Länge des Drawdowns ist die Zeitspanne vom Beginn der Verlustperiode bis zum Erreichen des Tiefstkurses.
4) Der Value at Risk (ex post) ist der maximal mögliche Verlust des Fonds bei gegebener Haltedauer und Konfidenzniveau abgeleitet auf der Basis der Standardabweichung der Fondsreturns.
Chancen & Risiken
| Chancen | Risiken |
- Geringe Duration, da die zugrundeliegenden Kredite eine Laufzeit zwischen 6 bis 84 Monate haben
- Niedrige Volatilität durch hohe Granularität des Kreditportfolios und Unabhängigkeit von makroökonomischen Geschehnissen
- Ertragsorientiertes Konzept mit einer Zielrendite von 4 Prozent nach Kosten
| - Ausfallrisiken infolge der Zahlungsunfähigkeit eines Kreditnehmers
- Illiquidität, da der Fonds in Papiere anlegen kann, die nicht an einer Börse gehandelt werden
- Plattform & Dienstleister Ausfall, da die Verwaltung der Kredite über die jeweiligen Plattformen und Dienstleister erfolgt
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| Stammdaten |
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| Kategorie | Kreditfonds |
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| Auflagedatum | 15.04.2021 |
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| WKN | A2P37M |
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| ISIN | DE000A2P37M1 |
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| Fondswährung | EUR |
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| Geschäftsjahresende | 31.03. |
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| Ertragsverwendung | Ausschüttend |
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| Fondsvermögen | 70,05 Mio. EUR |
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| Rücknahmepreis | 101,96 EUR |
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| Ausgabepreis | 101,96 EUR |
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| Nettoinventarwert | 101,96 EUR |
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| Verwahrstelle | DZ BANK AG |
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| Fondsgesellschaft | Monega KAG |
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| FONDSMANAGER | nordIX AG |
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| Kategorie gem. OffVO | Artikel 8 |
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| Fondskonditionen |
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Ausgabeaufschlag zzt.
(Von dem Ausgabeaufschlag erhält Ihre Vertriebsorganisation bis zu 100%) | 0,00% (MAX. 3,00%) |
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| Verwaltungsvergütung p.a. zzt. | 0,800% (MAX. 1,750%) |
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| Verwahrstellenvergütung p.a. zzt. | 0,040% (MAX. 0,04%) |
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| Loan Fee | 0,175% (bezogen auf den Anteil an Darlehensforderungen) |
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| Verwahrstelle Mindestgebühr p.a. | 15.000 EUR |
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| Gesamtkostenquote (TER)¹ | 1,05% |
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| Performance Fee | keine |
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| Mindesterstanlage² | 250.000,00 EUR |
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| Mindestfolgenanlage² | 0,00 EUR |
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| Sparplanfähigkeit | nein |
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| Orderschlusszeiten | 10:30 (zum 15. oder Ende eines Monats) |
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1) Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio) gibt die vom Fonds getragenen Kosten insgesamt (mit Ausnahme der Transaktionskosten und der Performance Fee) bezogen auf das durchschnittliche Fondsvermögen innerhalb des letzten Geschäftsjahres an.
1b.) Bei den hier angegebenen laufenden Kosten handelt es sich, mangels Vorliegen konkreter historischer Daten, um eine Kostenschätzung.
2) Ergänzend gelten die jeweiligen Bedingungen der Depotstelle oder Ihrer Hausbank.
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